Cerrar una cuenta patrimonial puede ser un proceso complicado y confuso, pero con la información correcta y los pasos adecuados, puede ser más fácil de lo que piensas. Si te encuentras en la necesidad de cerrar una cuenta patrimonial, ya sea por cambios en tu situación financiera o simplemente porque has decidido cambiar de institución bancaria, estás en el lugar correcto. En este artículo, te explicaremos paso a paso cómo cerrar una cuenta patrimonial de manera efectiva y sin complicaciones. Sigue leyendo para descubrir todo lo que necesitas saber para cerrar tu cuenta si problemas y asegurarte de mantener tus finanzas en orden.
Actuar como albacea o administrador del patrimonio de una persona significa ordenar todos los detalles de sus deudas, impuestos y propiedades. Normalmente es imprescindible abrir una cuenta bancaria para el patrimonio. La cuenta será cerrada. Uno de los últimos pasos del proceso testamentario.y normalmente se puede llevar a cabo sin mucho esfuerzo.
la cuenta del patrimonio
A veces las personas mueren con cheques sin cobrar o con dinero que se les debe, como cheques de pago. El albacea debe abrir una cuenta bancaria para recibir y almacenar este dinero. También debe cerrar cualquier otra cuenta bancaria a nombre del difunto y transferir el dinero a la cuenta del patrimonio. La cuenta también puede recibir dividendos, intereses de inversiones u otros ingresos que se pagan al difunto mientras su patrimonio está bajo sucesión. Si el patrimonio tiene deudas importantes, es posible que el albacea deba solicitar al tribunal que venda o liquide la propiedad del fallecido. Los ingresos de estas ventas también irían a la cuenta.
La cuenta del patrimonio no puede estar a nombre del fallecido porque su número de Seguro Social ya no es válido al momento de su muerte. La cuenta patrimonial requiere su propio número de identificación fiscal, que el albacea debe obtener del Servicio de Impuestos Internos. Cuando el albacea abre la cuenta, se otorga el derecho de firmar cheques y autorizar transacciones, generalmente firmando “Patrimonio de John Doe, Jane Doe, Albacea” o algo similar.
Leer más: ¿Puede un albacea cerrar una cuenta bancaria?
El proceso testamentario
El dinero de la cuenta del patrimonio no necesariamente va a los beneficiarios del fallecido. El albacea tiene acceso a este dinero durante el proceso sucesorio para poder pagar las deudas del difunto, así como cualquier impuesto que él o ella adeude o el patrimonio. También deberá hacerse cargo de los gastos de administración del patrimonio, tales como: B. Honorarios judiciales u honorarios de abogado o contador. Dependiendo del tamaño y la complejidad del patrimonio, es posible que el albacea haya agotado la cuenta cuando se complete el proceso testamentario o que quede poco efectivo en la cuenta al final del proceso.
Cierre de la propiedad
Cuando se pagan todas las obligaciones financieras y tributarias del fallecido, el albacea puede cerrar el patrimonio y distribuir todos los activos restantes a sus beneficiarios. El proceso exacto para esto varía según la ley estatal. La mayoría de los estados exigen que el albacea primero prepare una contabilidad que enumere todo el dinero recibido del patrimonio, todo lo pagado por deudas, impuestos y gastos, y documente qué propiedad o dinero queda. La cuenta bancaria del patrimonio aparecería en los registros contables como un activo del patrimonio, cuyo saldo quedaría confirmado por el extracto bancario más reciente.
En algunos estados, si todos los beneficiarios aprueban y aprueban la contabilidad, esto es suficiente y el albacea puede entonces cerrar el patrimonio y hacer distribuciones. De lo contrario, el albacea normalmente tendrá que pedirle a un juez que apruebe la contabilidad y le dé una orden judicial oficial que le permita cerrar el patrimonio.
Cierre de la cuenta bancaria
Cerrar la cuenta bancaria suele ser el paso final después de que el tribunal o los beneficiarios hayan aprobado la contabilidad del albacea y el patrimonio esté listo para el cierre. Es posible que aún queden algunas facturas finales por pagar, como compensar al albacea por sus servicios. Cuando todo esté pagado, el albacea puede cerrar la cuenta., generalmente sin aprobación judicial específica para este paso final. Luego puede distribuir el dinero restante en la cuenta a los beneficiarios de acuerdo con las disposiciones del testamento del difunto.
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Cómo cerrar una cuenta patrimonial: Preguntas frecuentes respondidas
Actuar como ejecutor o administrador del patrimonio de alguien implica cerrar todos los detalles de sus deudas, impuestos y propiedades. Abrir una cuenta bancaria para el patrimonio es generalmente un requisito. Cerrar la cuenta es uno de los últimos pasos del proceso de sucesión, y generalmente se puede lograr sin problemas.
La cuenta del patrimonio
Las personas a veces mueren con cheques sin cobrar en su posesión, o con dinero que se les debe, como cheques. El ejecutor del patrimonio debe abrir una cuenta bancaria para aceptar y retener este dinero. También debe cerrar cualquier otra cuenta bancaria a nombre del fallecido y transferir el dinero a la cuenta del patrimonio. La cuenta también puede recibir dividendos, intereses de inversiones u otros ingresos que se paguen al fallecido mientras su patrimonio está en proceso de sucesión. Si el patrimonio tiene deudas significativas, es posible que el ejecutor tenga que solicitar al tribunal la venta o liquidación de la propiedad del fallecido. Las ganancias de estas ventas también se ingresarían a la cuenta.
La cuenta del patrimonio no puede estar a nombre del fallecido, ya que su número de Seguro Social ya no es válido después de su muerte. La cuenta del patrimonio requiere su propio número de identificación fiscal, que el ejecutor debe solicitar al Servicio de Impuestos Internos. Cuando el ejecutor abre la cuenta, se da el derecho de firmar cheques y autorizar transacciones, generalmente firmando “Patrimonio de Juan Doe, Jane Doe, Ejecutor” o algo similar.
Lee más: ¿Puede un ejecutor cerrar una cuenta bancaria según un testamento?
El proceso de sucesión
El dinero en la cuenta bancaria del patrimonio no necesariamente se entrega a los beneficiarios del fallecido. El ejecutor tiene acceso a este dinero durante el proceso de sucesión para poder pagar las deudas del fallecido, así como los impuestos adeudados por él o por el patrimonio. También debe pagar los gastos de funcionamiento del patrimonio, como las tasas de presentación ante el tribunal o los honorarios profesionales de un abogado o contador. Dependiendo del tamaño y la complejidad del patrimonio, es posible que el ejecutor agote la cuenta cuando se cierre el proceso de sucesión, o que la cuenta contenga solo un poco de efectivo al final del proceso.
Cerrar el patrimonio
Cuando se hayan pagado todas las obligaciones financieras y las responsabilidades fiscales del fallecido, el ejecutor puede cerrar el patrimonio y distribuir todos los bienes restantes a sus beneficiarios. El proceso exacto para esto difiere según la ley estatal. La mayoría de los estados requieren que el ejecutor primero prepare una contabilidad, que muestre todo el dinero que el patrimonio ha recibido y todo lo que ha pagado por deudas, impuestos y gastos, así como documentar qué propiedad o dinero queda. La cuenta bancaria del patrimonio aparecería en la contabilidad como un activo del patrimonio, con su saldo confirmado por el estado de cuenta bancaria más reciente.
Si todos los beneficiarios aprueban y firman la contabilidad, esto es suficiente en algunos estados y el ejecutor puede cerrar el patrimonio y hacer las distribuciones. De lo contrario, el ejecutor generalmente debe solicitar a un juez que apruebe la contabilidad y le otorgue una orden judicial oficial que le permita cerrar el patrimonio.
Cerrar la cuenta bancaria
Cerrar la cuenta bancaria generalmente es el último paso después de que el tribunal o los beneficiarios hayan aprobado la contabilidad del ejecutor y el patrimonio esté listo para cerrarse. Puede haber algunas facturas finales que requieran pago, como la compensación al ejecutor por sus servicios. Cuando todo esté pagado, el ejecutor puede cerrar la cuenta, generalmente sin la aprobación específica del tribunal para este paso final. Luego puede distribuir cualquier dinero que quede en la cuenta a los beneficiarios, de acuerdo con los términos del testamento del fallecido.